V souladu se svým hlavním cílem ČNB určuje měnovou politiku, vydává bankovky a mince, řídí a dohlíží na peněžní oběh, platební styk a zúčtování bank.ČNB tedy provádí dohled nad bankovním sektorem, družstevními záložnami, kapitálovým trhem, pojišťovnictvím, penzijními společnostmi, fondy penzijních společností, směnárnami a dohled nad institucemi v oblasti platebního styku.ČNB není součástí veřejných rozpočtů České republiky, je od nich podle zákona naopak striktně oddělena a podle zákona hradí náklady na svoji činnost ze svých vlastních výnosů. ČNB tedy není placena z daní a její náklady tudíž nejsou náklady daňových poplatníků.
Jak ČNB ovlivňuje inflaci : Česká národní banka dohlíží na to, aby inflace byla nízká, stabilní, a tím i předvídatelná. Svého inflačního cíle ve výši 2 % ČNB dosahuje pomocí nastavení úrokových sazeb a dalších měnověpolitických nástrojů. Bankovní rada přitom rozhoduje na základě makroekonomické prognózy a vyhodnocení jejích rizik a nejistot.
Jaké 4 nejdůležitější sazby vyhlašuje ČNB
Měnověpolitické sazby, tedy sazby stanovované ČNB, tvoří limitní sazba pro dvoutýdenní repo-operace (dále 2T repo-sazba), diskontní sazba a lombardní sazba. 2T repo-sazba je hlavním nástrojem měnové politiky ČNB.
Co je základní sazba ČNB : Bankovní rada ČNB snížila dvoutýdenní repo sazbu (2T repo sazbu) o 0,5 procentního bodu na 5,25 %. Současně rozhodla o snížení diskontní sazby ve stejném rozsahu na 4,25 % a lombardní sazby na 6,25 %. Nově stanovené úrokové sazby jsou platné od 3. května 2024.
ČNB je výhradním vydavatelem českých bankovek a mincí. Oběžné bankovky a mince jsou určeny k zajištění hotovostního platebního styku. Pamětní bankovky a mince jsou určeny k účelům sběratelským a investičním a ČNB je prodává prostřednictvím svých smluvních partnerů za ceny odlišné od jejich nominální hodnoty.
Podle Ústavy České republiky je hlavním cílem České národní banky péče o cenovou stabilitu. Kromě toho je úkolem ČNB pečovat o finanční stabilitu a bezpečné fungování finančního systému. Pokud tím není dotčen hlavní cíl, ČNB podporuje obecnou hospodářskou politiku vlády vedoucí k udržitelnému hospodářskému růstu.
Kolik peněz má ČNB
Devizové rezervy – časová řada
| Stav ke dni | v mil. USD | v mil. Kč |
|---|---|---|
| 31.12.2021 | 173.613,0 | 3.810.979,5 |
| 30.11.2021 | 170.361,0 | 3.827.159,6 |
| 31.10.2021 | 172.789,7 | 3.812.603,8 |
| 30.09.2021 | 169.166,4 | 3.725.045,1 |
Pro českou ekonomiku je však činnost ČNB v mnoha ohledech nepostradatelná. Podle Ústavy České republiky je hlavním cílem České národní banky péče o cenovou stabilitu. Kromě toho je úkolem ČNB pečovat o finanční stabilitu a bezpečné fungování finančního systému.Inflační cíl je základní kotvou měnové politiky ČNB. Přispívá k udržování cenové stability, usměrňuje inflační očekávání a je jedním z předpokladů pro zdravý ekonomický růst.
Základními příčinami na straně poptávky je růst množství peněz při stejné velikosti trhu a růst trhu tzn. poptávajících, při neměnném množství peněz. Na množství peněz mají v novodobých dějinách vliv pouze centrální banky. Množství oběživa je zvyšováno emisí nových peněz, snižováno stahováním peněz z oběhu.
Jaká úroková sazba ČNB je nejnižší : Bankovní rada ČNB snížila dvoutýdenní repo sazbu (2T repo sazbu) o 0,5 procentního bodu na 5,25 %. Současně rozhodla o snížení diskontní sazby ve stejném rozsahu na 4,25 % a lombardní sazby na 6,25 %. Nově stanovené úrokové sazby jsou platné od 3. května 2024.
Co znamená zvýšení úrokových sazeb : Úrokový kanál je zesilován kanálem úvěrovým. Při zvýšení úrokových sazeb dochází k nárůstu výše splátek úvěrů a roste riziko nesplácení úvěrů. Banky tedy zpřísňují hodnocení rizikovosti svých klientů a zvyšují svoji rizikovou přirážku, čímž snižují dostupnost nově poskytovaných úvěrů.
Jaké tři sazby vyhlašuje ČNB
Bankovní rada ČNB snížila dvoutýdenní repo sazbu (2T repo sazbu) o 0,5 procentního bodu na 5,25 %. Současně rozhodla o snížení diskontní sazby ve stejném rozsahu na 4,25 % a lombardní sazby na 6,25 %. Nově stanovené úrokové sazby jsou platné od 3. května 2024.
Struktura peněz v oběhu
| Nominální hodnota | V oběhu v mil. Kč | V oběhu v mil. kusů |
|---|---|---|
| 1 Kč | 696,2 | 696,2 |
| mince celkem | 20 064,1 | 2 333,5 |
| pamětní bankovky a mince | 2 299,3 | 3,4 |
| Celkem | 707 768,9 | 2 870,4 |
V souladu se zákonem č. 6/1993 Sb., o České národní bance má ČNB (pdf, 342 kB) výhradní právo vydávat do oběhu bankovky a mince, včetně mincí pamětních, a řídit peněžní oběh.
Kdo vydává peníze do oběhu : V praxi mohou eurobankovky (a mince) fyzicky vydávat a stahovat z oběhu pouze národní centrální banky (NCB).